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【投資】FIREに強いのは「日本高配当株」or「米国高配当株」 [田杉山脈★]

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1 :田杉山脈 ★:2021/12/08(水) 20:54:25.68 ID:CAP_USER.net
こんにちは、桶井 道(おけいどん)と申します。投資歴23年、日米を主に世界17カ国と地域の増配株および高配当株をメインに投資しています。2020年秋、資産約1億円と共に47歳でFIRE(Financial Independence、Retire Early:経済的自立と早期退職)しました。

 この記事をお読みくださる方の多くが、FIREや資産形成にご興味のある方であると思います。そこでまずは、FIREに向かうにはどのような資産形成をすればいいのか、私なりの考えを記述しておきたいと思います。

FIRE達成の条件
 普通に労働して、普通に消費(支出)して、普通に貯蓄して、普通にFIREする、それは100%無理です。人より稼ぐか、人より節約するか、その両方がベターなことはいうまでもありません。

「FIRE」という響きに華やかなイメージを持つ方もおられるかもしれませんが、そこに至る過程は華やかとは真逆です。非常に地味な道のりを歩むメンタルが必要です。華やかな生活を求めるとしたらFIRE後ということになります。

 そして、FIREには投資が必須です。

 よほどの稼ぎがない限り、貯金だけでFIREすることは難しいでしょう。それは定期預金の利率が実質0%だからです。

 ではどこに投資するべきなのでしょうか。株式投資、不動産投資、FX(外国為替証拠金取引)、仮想通貨などいろいろとありますが、私が考えるに、会社員には株式投資、それも長期投資がお勧めです。

 不動産投資は素人には難しく、大きな資金が必要であり、かつ流動性の問題(すぐに売買できない)もあります。

 FXはゼロサムゲーム(誰かがもうけると誰かが損する)であり、常に相場に向き合う必要もあって仕事をしながらでは困難です。

 仮想通貨はボラティリティーが高く(値動きの上下幅が大きい)、大きな資産を託すことができません。

 では、株式投資はどうでしょう。株式投資なら小さな額から始めて経験を積みながら、投資額を大きくすることができます。この方法なら、難しい銘柄に手を出して常に株価を見なければならないということがなく、主要銘柄に投資して、ほったらかしでも資産を増やすことができます。一獲千金を狙うのではなく、年月と複利を味方にして、じっくりと資産形成していきましょう。

 ポイントは、難しい銘柄に手を出さない、主要な銘柄を選び、ほったらかし投資するということです。

 難しい銘柄に手を出すべきではない理由があります。まず、日本株の中小株は大きくもうけるポテンシャルがある半面、リスクが高く株価が半分になる危険性を伴います。

 そして米国株では、わざわざマイナーな銘柄を探さなくとも時価総額が大きなメジャーな銘柄でも株価は成長しますし、増配も望めます。

FIRE実現者が高配当・増配株へ投資する理由
 私の投資法は、世界各国の高配当株および増配株をメインに長期投資し、配当金を再投資するスタイルを取っています。

 私が配当金を目当てとした投資をする理由は、FIREの生活費とするためです。成長株に投資して、取り崩しながら生活するというのは、株価が軟調な展開ではメンタル負荷が大きいと考えます。

 また、株価下落局面では配当金が心のクッションともなります。配当金は、四半期ないし半期ごとに、自動的に入金されてきますし、入金額がある程度読めます。このスタイルであれば、生涯にわたり出口戦略を考える必要がなく、FIRE生活にも老後生活にも親和性があります。

 私は現在、世界17カ国と地域に投資しています。その中で、メインとなるのは日本株と米国株です。日米の企業をメインとして、そのほかの国では、主に世界で稼げる企業を選んでいます。

 ここで、2022年以降の長期投資にふさわしいと私が考える日米の高配当・増配株5銘柄ずつを、お勧め理由とともに挙げてみましょう。

長期投資にふさわしい日本の高配当・増配株
長期投資向けの高配当・増配の日本株1:三菱商事(8058)
 5大商社のエース格。世界中でビジネスを展開しています。

 資源高による好業績である面もありますが、非資源事業も育成しています。

 2050年度には温暖化ガス排出量実質ゼロとの計画を発表しました。低炭素・脱炭素への取り組みで、2030年度までに2兆円を投資します。
以下ソース
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/35089

14 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:33:57.89 ID:c3R9uXSg.net

続きからのまとめ
日米の大型株をひとつの銘柄に偏らずバランスの取れた投資をせい
ということみたい

167 :名刺は切らしておりまして:2021/12/11(土) 07:35:33.18 ID:6odmyk4R.net

>>159
馬鹿政府が税金で株買ってくれる低迷時に日本株買ってまた売って、下がったらまた税金で上げる時に買う(笑)
そうやって日本という国をシャブリ尽くすのが闇の勢力とか

149 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 12:15:57.87 ID:dGX1oLZR.net

>>148
確かにタコ足の会社もあるぞ

129 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 03:46:19.29 ID:lhG/I6j0.net

 人間の認識だと21世紀に入って100年に一度の危機が
10年単位で嘆かれてなくね、認識のひずみとは思うけど
危機は意外と多く来るでしょ

120 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 00:36:50.92 ID:9Wi3mEKy.net

>>119
非効率な部分があってもそれを個人が見つけて継続的に利益をあげるのは
難しいじゃん

48 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 23:12:36.33 ID:VJ3/t/Um.net

投資の効率なら不動産が1番でしょ
特に確実さの点で
セルフリノベとかよく見る
でもそれはもう仕事だよね

41 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:44:16.84 ID:F3XdnUDH.net

ただ資源高の今は商社買うタイミングではない
爺さんが買って値上がりする前だったらよかったね

102 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 14:23:17.77 ID:cfSzp/t4.net

米国指数だけでおk

169 :名刺は切らしておりまして:2021/12/11(土) 13:12:10.85 ID:kwxEuFAR.net

円高にはならんな

21 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:43:53.57 ID:SswbTjj5.net

比べる価値すらない

99 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 14:10:03.65 ID:4SZ7A1an.net

年金も30%は米株
暴落したら年金減るぞ

121 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 00:45:32.24 ID:niIqdzzy.net

見つけるのは大変だけどそれを元に年ベースでそれなりの利益を出し続けるのはできなくはないよ、とだけ

147 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 12:12:41.16 ID:/GKHHkmY.net

>>29
1億あればとか配当とか言ってるけど、持ち金全部突っ込む気か??日本株なら1億相当持ってても配当なんて平均したら2%くらいだぞ?リスク資産に突っ込めるのはせいぜい持ち金の半分だろ。40代で仕事やめて隠居生活入るなら、2,3億ないと不安って気持ちよくわかるわ。

174 :名刺は切らしておりまして:2021/12/11(土) 18:09:35.23 ID:oBeNawzj.net

>>172
日本株の唯一の利点が無くなるやん

119 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 00:33:08.27 ID:niIqdzzy.net

効率的市場仮説はあくまでも仮説
確かに大部分は効率的だけど、アルゴ全盛の今でも非効率は移ろいながらも存在し続けてる

なんて書いたらオカルト扱いされるかなw

153 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 13:09:11.29 ID:dGX1oLZR.net

わいは98パー株やな
しかも20パーはレバレッジかかってて、25パーは日本株という地獄のような状態

10 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:27:31.63 ID:HSZlqJMW.net

宝くじだろ
既に年末ジャンボ買ってある
連番で10枚だけだが

12 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:30:20.02 ID:VBTXY0pc.net

>>10
ないない
その3000円で寿司でも食べに行った方が幸せ

127 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 03:34:07.86 ID:mNDn3sbg.net

オルカンでいいだろ

111 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 21:05:22.28 ID:/JxZ/T6J.net

まずジャップ株ってハイテクグロース銘柄といえるものが無いからな
代表的なジャップ株指数のN225にしてもTOPIXにしてもDOWとほぼ同じ動きだし
あえてジャップ株を選ぶ理由というものが存在しない

69 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 07:19:42.91 ID:B0MK4nQN.net

ファナックとか100株単位でとても買えない

104 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 14:29:55.06 ID:G5KXFbiI.net

現金化できない含み益考えてもしゃーない

100 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 14:15:47.95 ID:Nf8dz86a.net

>>61
小分けになるだけだけど・・・

42 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:48:27.27 ID:ByTZ+Yda.net

>>19
君みたいなビンボー人にはできないからきにすんなって

37 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:40:00.00 ID:x1g0yGXW.net

フロンテオお薦め

35 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:33:57.83 ID:EUHbEBYb.net

>>5
GAFA株抜きにするとまた違った米株の世界が見えてくるw

105 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 16:19:04.30 ID:heJh4aMI.net

クソジャップ株に投資するのはお勧めしないが、どうしてもというなら高配当銘柄でいいと思う
配当金を円で受け取れるのはクソジャップ株の唯一のメリットだからな
だが、米国株で高配当銘柄というのは無いな。

77 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 09:13:24.01 ID:S0iUcMP8.net

いつ辞めたっていいくらいの余裕があると
会社員生活も楽しいよ

97 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 13:57:55.33 ID:y7bXQzBN.net

株価暴落の未来

47 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 23:11:52.00 ID:TUSkpuHb.net

高配当株で配当金再投資って毎回税金取られてアホみたいじゃない?

90 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 12:33:57.85 ID:sU0RoyL1.net

先進国株式(日本除く)じゃダメ?

150 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 12:23:15.87 ID:SwKsFV7y.net

>>147
米国指数なら1年分の生活費残して全ブッコで何の問題無い
持ち金の半分貯金とか機会損失以外の何者でもない

9 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:25:49.39 ID:gxLAyjXo.net

>>4
シーズメン

118 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 00:27:52.31 ID:f3xMRLGp.net

あらゆるものを織り込んで現在の株価を形成してると考えるなら
あらゆるものの期待値は同じなんだから
バカが悩んだって時間の無駄でしかなくて
その時間を使って他のことをしたほうがいい

85 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 11:05:05.32 ID:3HPGPZ/X.net

日本の会社に投資するのであって日本への投資ではないよ

134 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 10:36:15.73 ID:33DRUZG7.net

エクソンとかAT&T買うよりかは三菱商事とか商船三井買ってた方がマシな気はするな。国より株の選び方の問題か。

161 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 21:53:44.86 ID:xmu1NAO9.net

衰退国の通貨で利殖してどーすんの

168 :名刺は切らしておりまして:2021/12/11(土) 10:52:26.85 ID:RfOHqxC3.net

>>166
それなw
日本は低収入には住みやすい国だよね

164 :名刺は切らしておりまして:2021/12/11(土) 00:32:18.62 ID:VD0pMjao.net

今この国の現状を見てどうやったらサラリーマンが働かずに食べていけると思うのか
地に足がついてしっかりと現実を見れる目を備えていればそんな妄想に惑わされることなどないはずだぞ
もしそんな幻想が見えたというなら、君はきっと甘い夢に誘い込まれ知らないうちに誘導されている
甘い匂いに誘われてコバエ取りに捕まった哀れなコバエを見るといい
それが今のお前の姿だ

98 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 13:59:16.61 ID:y7bXQzBN.net

>>62,64,67
また負け犬が妄想してるよwww

66 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 06:30:05.93 ID:S0iUcMP8.net

>>56
足りないと思う

32 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:26:36.04 ID:quIh7Fco.net

素人が株始めて機関に毟り取られて終わるだけ

140 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 11:32:30.18 ID:opJBU0ih.net

普通に消費(支出)して、普通に貯蓄して、
それが普通にFIREだろが
サトリのFIREなら出家しろ

5 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:09:02.69 ID:fl1ImMlN.net

米国株ですw
なぜ?
日経平均が初めて1万円台に乗ったのが1982年です。
その時のNyダウは1000ドルですw
今どうなってる?w

71 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 07:21:59.52 ID:S0iUcMP8.net

>>70
一理ある

29 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:15:26.72 ID:whRge5bt.net

>>19
別に怖くないよ
1億円あれば問題ない
駄目とか言うのは配当ないのと自分の支出を調整できてないんでしょ

72 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 07:23:35.80 ID:wvITYorK.net

>>70
多分それで
>>1よりパフォーマンスいいよ

59 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 04:44:36.02 ID:m5OO23eI.net

コロナ暴落明けに突っ込んだデンソー株で資産が2倍を超えました!

6 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:10:18.90 ID:HUMYEnx4.net

日本のゴミ糞なんて検討にすら値しないわw

40 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:41:36.84 ID:5847DoQI.net

日本はお先真っ暗闇

与野党の《民主党》はキャピタルゲイン減税ではなく真逆の増税を計るなど、愚かな悪手を打つ国は確実に廃れる

保守的で減税政策がベースの《共和党》が日本に出現すれば、好材料視され底打ち反騰は有り得る

マジレス長文すまん

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